Como as taxas de juros determinam quanto investir e no que investir?

Com os novos cenários que foram criados durante a pandemia e os atuais conflitos bélicos em território ucraniano, problemas como a inflação afetaram quase todos os países, e obrigaram a muitos pequenos e medianos investidores repensar as estratégias e movimentos financeiros para não perder seu poder de rentabilizar o seu dinheiro.

De forma simultânea, o conhecimento financeiro se espalhou por novas plataformas de conteúdo e redes sociais, e dentro de várias opções de investimento, parece cada vez mais atraente operar em FOREX. Negociar pares de moedas é mais frequente a cada vez.

Mas todos sabemos que os preços das moedas (dólares, euros, libras, entre muitas outras) flutuam seguindo a influência de eventos políticos ou fatores econômicos. Nesse ponto, investidores brasileiros estão cautelosos, porque as taxas de juros são particularmente influentes no mercado de câmbio.

Geralmente, ao final de uma recessão ou após um curto período de contração, as taxas podem ser aumentadas para conter a inflação e estimular o crédito na economia e, pelo contrário, como tem acontecido em plena pandemia, as taxas podem ser reduzidas como parte das medidas de estímulo e flexibilização durante uma recessão.

Taxas de juros mais altas criarão mais demanda por uma moeda, incentivando dessa forma a que as pessoas comprem mais e precipitando um aumento nos fluxos de capital do exterior. Por outro lado, taxas de juros baixas diminuirão as entradas de capital e desencadearão uma depreciação no valor da moeda. É por isso que é crucial ficar por dentro dos próximos anúncios de taxas de juros do banco central no momento de definir o price action o qual mostra as reações dos participantes do mercado e permite concluir sobre qual é a melhor opção para investir.

Porém, até se sentir mais confiante, os especialistas em investimentos sempre recomendam diversificar as fontes de investimento, ou seja, um trader deve sempre considerar investir em diversos tipos de ativos, como podem ser as ações de bolsa, mercado Forex, commodities ou moedas virtuais.

Como orienta o primeiro link referenciado: “uma carteira equilibrada certamente garantirá uma consciência mais tranquila, desde que os ativos de maior risco sejam mantidos em menor proporção. Por exemplo, a mistura das ações e FIIs resultam numa boa diversificação no Brasil. Com a adição dos ETFs, parte da carteira já não sofre com o tão citado risco”

Para quem investe em ações de forma menos arriscada, os fundos que replicam os principais índices, como o S&P 500 ou o Nasdaq, reportam retornos anuais com maior possibilidade de lucro, embora quantitativamente seja menor a ganância: mesmo que o investidor não obtenha um grande retorno, é menos provável que ele perca parte do dinheiro investido.

As chances de ser bem-sucedido da noite para o dia simplesmente vão contra o sucesso. Você não pode simplesmente começar e fechar um negócio!

Quem tem uma grande ou pequena quantia de fundos para investir, no início terá de trabalhar muito para aumentar as suas participações: deverá pesquisar os mercados que melhor se adequam às suas necessidades, as diversas plataformas e softwares que avaliam os riscos e retornos de mercado, assim como aprender bem como é que os bancos fazem para definir as taxas de juros.

Embora para operar no mercado Forex, como no mercado de ações, você possa contratar uma agência ou corretora que se encarregue de operar com seu dinheiro, é conveniente que você se mantenha informado sobre os principais conceitos que regem o mercado e como ele está se movendo. Sempre é melhor saber do que tratam exatamente aqueles dados ou índices que informa seu corretor ou agência.